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金融机构非常重视“迎检”工作。各管理层、业务部门为此做了大量的工作,从业人员加班加点成为常态,甚至出现有员工吃住在单位的情况。现场检查完毕后,很容易出现“歇歇脚”“喘口气”的想法。殊不知“逆水行舟,不进则退”。在监管部门现场检查前和检查实施这段时间内,各管理层、业务部门对反洗钱工作容易形成一些共识,整改工作如不“趁热打铁”,好不容易形成的共识,很容易被时间淡化掉,导致整改工作时间进一步拉长,整改进度缓慢。然而金融机构容易出现的错误想法是,被现场检查一次,至少可以“休息五年”。忽视了监管部门现场检查结束后,仍会关注被查机构的整改工作。这是近年来监管部门提高反洗钱监管有效性的重要措施。从实践看,监管部门不仅会审阅金融机构提交的整改书面报告,一般还会在现场检查结束后的1-2年内,即可能通过“监管走访”的方式,甚至现场检查的方式,对金融机构的整改工作进行现场验证,并根据验证的结果,采取进一步的监管措施。

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一、2017 年年度报告存在虚假记载。2016 年 3 月至 2017 年 12 月,金海运通过虚构相关游乐设施贸易业务,虚增金海运 2017年营业收入 6144.32 万元,虚增营业成本 2197.89 万元,导致天海防务 2017 年年报虚增利润总额 3,946.44 万元,占天海防务 2017 年年报利润总额(21,728.41万元)的 18.16%。

美联储发布为加密公司提供“主存款账户”准入的指南

二,行情大崩盘 能否抄底啦?

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